미국 리츠 ETF 투자 방법, 추천 TOP 3

미국 리츠 투자 방법과 추천 ETF TOP 3

 

미국 리츠(REITs, Real Estate Investment Trusts) 투자는 전 세계 투자자들에게 간접적인 부동산 투자의 기회를 제공하며, 특히 미국 부동산 시장의 높은 안정성과 성장 가능성으로 인해 매력적인 투자처로 각광받고 있습니다.

 

미국 리츠는 다양한 부동산 자산에 분산된 포트폴리오를 통해 손쉽게 부동산 시장에 접근할 수 있는 방법을 제공하며, 특히 리츠 ETF는 초보자와 경험 많은 투자자 모두에게 인기가 많습니다. 이번 글에서는 미국 리츠에 대해 자세히 알아보고, 2024년 기준 추천되는 리츠 ETF TOP 3를 소개하겠습니다.

미국 리츠 ETF에 대한 이해와 장점

미국 리츠 ETF는 미국 부동산 시장에 투자하면서도 직접적인 부동산 거래 없이 안정적인 배당 수익과 장기적인 자본 성장 가능성을 누릴 수 있는 방법입니다.

 

ETF는 여러 개의 리츠 종목을 포함하고 있어 개별 리츠 주식에 투자하는 것보다 리스크가 분산되고, 부동산 섹터 전체의 성과를 반영하는 포트폴리오 구성을 통해 보다 안정적인 수익 창출이 가능합니다. 이로 인해 특히 배당 수익을 중시하는 투자자들 사이에서 주목받고 있습니다.

 

미국 리츠 ETF의 주요 장점은 다음과 같습니다:

다양한 부동산 자산 접근성

리츠 ETF는 주거용, 상업용, 산업용, 의료용, 데이터 센터 등 다양한 부동산 자산을 포함하는 포트폴리오를 제공하여 투자자가 특정 부동산 분야에 국한되지 않고 포괄적으로 투자할 수 있습니다.

 

이를 통해 단일 자산에 의한 리스크가 줄어들고 다양한 부동산 자산의 성장성을 동시에 누릴 수 있습니다. 특히 데이터 센터나 의료 시설 같은 경우 디지털 전환과 고령화 추세에 힘입어 꾸준히 성장하고 있으며, 투자자들이 이러한 성장 분야에 간접적으로 접근할 수 있게 합니다.

높은 배당 수익률

미국 리츠는 법적으로 대부분의 수익을 배당 형태로 주주에게 분배해야 하므로, 배당 수익률이 일반 주식보다 높습니다. 이는 장기적으로 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합하며, 특히 은퇴자나 소득 창출을 목표로 하는 투자자에게 유리합니다.

 

주식 배당과는 달리, 리츠 배당은 일정한 주기로 지급되며, 월 또는 분기 단위로 배당금을 지급하는 경우가 많아 수익을 지속적으로 관리하기에도 용이합니다.

운용비용비율의 절감 효과

개별 리츠 종목을 직접 구매하는 것에 비해 ETF 형태로 투자하면 운용비용비율이 저렴해지는 경향이 있습니다. 장기적으로 보면 낮은 운용비용이 복리 효과를 통해 전체 수익률에 긍정적인 영향을 줄 수 있습니다.

 

ETF의 저비용 구조는 장기 보유 시 더 높은 순수익률을 제공할 수 있어 비용 효율성 측면에서 강점을 가지고 있습니다.

미국 리츠 ETF TOP 3

1. iShares Core U.S. REIT ETF (USRT)

iShares Core U.S. REIT ETF (USRT)는 미국 전역의 부동산 자산에 투자하며, 광범위한 포트폴리오를 통해 안정적인 수익을 제공하는 것이 특징입니다. 이 ETF는 연간 운용비용비율이 매우 낮아 장기 투자자에게 비용 부담을 줄여주며, 미국 전역의 주거용, 상업용 및 다양한 산업 분야의 부동산 자산에 골고루 분산된 포트폴리오를 구성하고 있습니다.

 

특히 안정적인 배당 수익을 통해 현금 흐름을 창출하고 있으며, 장기적으로 미국 부동산 시장의 성장성을 반영합니다.

• 운용비용비율: 0.08%
• 배당 수익률: 3.23%
• 연평균 수익률: 4.55%
• 특징: 미국 전역의 부동산 자산을 포괄하는 분산 포트폴리오와 낮은 운용비용으로 비용 효율성이 뛰어나며, 장기적인 자본 성장과 배당 수익을 모두 기대할 수 있는 ETF입니다.

2. The Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE)

The Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE)는 S&P 500에 포함된 모든 부동산 회사를 대상으로 투자하는 ETF입니다. 약 30개의 대형 부동산 종목으로 구성되어 있으며, 상업용 부동산부터 주거용 부동산까지 다양한 분야에 걸쳐 투자를 합니다. 이 ETF는 대형 기업 위주로 안정적인 포트폴리오를 구성하여 변동성이 적은 것이 특징이며, 안정적인 수익을 목표로 한 투자자들에게 적합합니다.

• 운용비용비율: 0.09%
• 배당 수익률: 3.49%
• 연평균 수익률: 5.79%
• 특징: S&P 500 내 주요 부동산 종목으로 구성된 포트폴리오로 안정성이 높으며, 배당 수익률과 연평균 수익률 모두 양호하여 장기적인 수익을 기대할 수 있습니다.

3. JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. REIT ETF (BBRE)

JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. REIT ETF (BBRE)는 MSCI US REIT Custom Capped Index를 추종하며, 중소형 부동산 회사에 중점을 두어 구성된 포트폴리오를 제공합니다. 중소형 리츠는 대형 리츠보다 변동성이 클 수 있지만 성장 잠재력이 높아 장기적인 자본 성장의 기회를 제공합니다. 또한, 배당 수익률이 높은 편으로, 배당과 자본 성장 모두를 중시하는 투자자에게 적합합니다.

• 운용비용비율: 0.11%
• 배당 수익률: 3.55%
• 연평균 수익률: 5.05%
• 특징: 중소형 부동산 회사 중심의 포트폴리오로, 안정성보다는 성장 가능성에 초점을 두며, 높은 배당 수익률을 제공하여 장기적인 투자 가치를 높입니다.

한국 상장 미국 리츠 ETF TOP 3

미국 리츠 ETF는 한국 시장에도 상장되어 있어 국내 투자자들이 쉽게 접근할 수 있습니다. 이들은 주로 매월 배당을 제공하며, 안정적인 월 배당을 원하는 투자자들에게 인기가 많습니다. 한국에서 상장된 미국 리츠 ETF 중에서 다음 세 가지를 추천합니다.

1. TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)

미래에셋자산운용의 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)는 다양한 미국 리츠 종목을 포함하고 있어 포괄적인 분산 투자가 가능합니다. 이 ETF는 MSCI 지수를 추종하며 매월 배당을 지급하여 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 국내에서 투자할 수 있는 미국 리츠 ETF 중에서는 규모가 크고, 다양한 섹터에 분산된 것이 특징입니다.

• 운용사: 미래에셋자산운용
• 종목 번호: 182480
• 분배율: 약 4.6%
• 분배 주기: 매월
• 기초 지수: MSCI US REIT Index
• 총 보수: 연 0.24%
• 순자산: 약 1,397억 원
• 특징: 다양한 부동산 자산에 걸쳐 분산 투자하며 안정적인 월배당을 제공합니다.

2. KODEX 미국부동산리츠(H)

삼성자산운용에서 제공하는 KODEX 미국부동산리츠(H)는 다우존스가 산출한 US 리얼 에스테이트 인덱스를 추종하며, 대형 부동산 종목 중심으로 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 프롤로지스, 아메리칸 타워 등 주요 부동산 회사를 포함하여 안정적인 수익과 배당을 제공합니다.

• 운용사: 삼성자산운용
• 종목 번호: 352560
• 분배율: 약 4.22%
• 분배 주기: 매월
• 기초 지수: Dow Jones U.S. Real Estate PR Index
• 총 보수: 연 0.09%
• 순자산: 약 269억 원
• 특징: 안정적인 포트폴리오와 매월 배당을 제공하여 소득형 투자자에게 적합합니다.

3. ACE 미국부동산리츠(합성 H)

한국투자신탁운용의 ACE 미국부동산리츠(합성 H)는 미국 30년 국채와 콜옵션 매도 전략을 병행하여 월배당을 목표로 하고 있습니다. 특히 안정적인 현금 흐름을 목표로 하는 투자자에게 적합하며, 비교적 낮은 위험 부담으로 수익을 창출할 수 있습니다.

• 운용사: 한국투자신탁운용
• 분배율: 월 1% 수준 (연 12%)
• 기초 지수: 미국 30년 국채와 콜옵션 매도 전략
• 순자산: 약 138억 원
• 특징: 안정적인 월배당을 목표로 하며, 리스크를 낮추는 운용 전략이 특징입니다.

미국 리츠 ETF 투자 시 고려 사항

미국 리츠 ETF에 투자할 때는 다음과 같은 요소들을 고려해야 합니다:

배당 수익률

리츠 ETF는 배당 수익률이 일반 주식보다 높은 편이지만, 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다. 안정적인 배당 수익을 목표로 한다면 배당 수익률과 지급 주기를 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다.

운용비용비율

운용비용비율은 장기 수익률에 영향을 줄 수 있습니다. ETF마다 비용 구조가 다르므로 비용 비율이 낮은 ETF를 선택하는 것이 유리합니다.

기초 지수

ETF가 추종하는 지수에 따라 자산 구성이 달라지므로, 자신의 투자 목표에 맞는 지수를 선택해야 합니다. 다양한 섹터에 분산 투자하는지, 특정 부동산 섹터에 중점을 두는지 여부도 고려할 사항입니다.

시장 변동성

리츠 ETF는 주식 시장과 부동산 시장의 영향을 동시에 받습니다. 시장 변동성이 큰 시기에는 리츠 ETF의 가격이 크게 변동할 수 있으며, 이에 대한 관리 전략이 필요합니다.

환율 변동

해외 자산에 투자할 경우 환율 변동에 따른 손익이 발생할 수 있습니다. 미국 달러와 원화 환율에 민감한 투자자들은 환헤지 기능이 있는 상품을 선택할 수도 있습니다.

결론: 미국 리츠 ETF로 장기적이고 안정적인 수익 창출

미국 리츠 ETF는 안정적인 배당과 장기적인 자본 성장을 목표로 하는 투자자에게 매력적인 선택입니다. 미국 부동산 시장의 성장성과 글로벌 경제에서 차지하는 중요성을 감안할 때, 리츠 ETF를 통해 장기적인 관점에서 수익을 창출할 수 있습니다.

 

특히 운용비용이 낮고 배당 수익률이 높은 ETF는 장기 투자에 적합하며, 자신에게 맞는 리츠 ETF를 선택하여 포트폴리오에 포함한다면 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

 

 

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